in genere per quella cifra il circolare lo fai con addebito su c/c... ergo se chiami la banca conscono il cliente e possono darti delle garanzie.
Con i circolari non abbiamo mai avuto problemi.


X losna: ma da adesso? versamenti in contanti sopra i 12.500 li fai tranquillamente... devi poi giustificarti a seguito di un controllo, censirti per l'antiriciclaggio ma proprio in settimana un tipo ha acquistato un'auto pagandone metà in contanti.


X mtb: ho letto proprio in questi giorni una truffa di quel senso... tantissime auto acquistate con richiesta di finanziamento a fronte di busta paga fasulla, finanziamento non onorato e persone con falsa identità irrintracciabili.
Personalmente la mia auto l'ho pagata con un assegno bancario intestato alla concessionaria... l'assegno è stato versato quasi subito e da parte del venditore c'è stato un segno di fiducia nei miei confronti ma nello stesso tempo ha versato immediatamente l'assegno e c'era tutto il tempo per un evenutale protesto.

in banca puoi versare anche un milione di euro in contanti, ma sopra i 12500 parte la segnalazione all'antiriciclaggio...non so poi cosa succeda o se succede in automatico qualcosa...

comunque ho preso un bidone per una fornitura pagatami con un (grosso ) assegno circolare, la cui bontà mi era stata confermata dalla mia banca, che aveva telefonato anche alla banca emittente...vedi te. Non son cose che capitano tutti i giorni ma a volte capitano..

Lo so... parte la segnalazione... ma se pensi che vanno censiti con la legge finanziaria anche tutti coloro ( persone fisiche) che effettuano operazioni in contanti per cassa ( vedi spese condominiali) puoi ben immaginare che ti chiedono sempre e cmq tutto. 





cioè? non te l'hanno pagato? con che motivazione

in che senso di chiedono tutto?chi?quando?

in pratica era un assegno falso, e la banca emittente dice di non aver  ricevuto chiamate...

In pratica quando fai un'operazione per contanti a prescindere dall'importo  ( e non sei cliente della banca) ti viene chiesto un documento ed il codice fiscale e vieni "censito" all'interno della banca dati della banca.
Questo perche' per ogni operazione bisogna identificare la persona fisica che effettua l'operazione.
Lo stesso vale per chi ha il c/c ma in quel caso i dati vengono cmq presi in automatico dall'intestatario del conto corrente.
Anche questa è una sorta di tutela per l'antiriciclaggio.

Scusate ma un bonifico bancario non è piu sicuro di un assegno?

direi proprio di si...il bonifico dovrebbe essere la cosa + sicura che c'è una volta che hai l'accredito

Esatto,una volta che hai l'accredito,che avviene minimo il giorno lavorativo successivo...
Farsi dare il CRO del bonifico non è poi così sicuro,dato che viene generato nel momento in cui si fa l'operazione, ma che questa può anche essere annullata nel corso del giorno... quindi in teoria uno potrebbe comunicare il CRO, inviare un fax del bonifico, e tornare in banca a farlo annullare...
La banca,inoltre il bonifico in rete tramite cro lo vede solo poco prima che venga accreditato, e mai il giorno stesso che è stato effettuato...

< staff: rimosso su richiesta dell'utente >

Non mi risulta:
una volta che hai il numero di CRO l'ordine è irrevocabile. Se torni in banca per annullarlo, significa che l'ordine non èra stato fisicamente immesso nel circuito dei pagamenti. Se non era stato immesso nel circuito la tua banca anche con un eventuale numero di cro, non riesce a vedere il pagamento. Una volta però che il pagamento viene "visto" dalla tua banca, l'ordine è irrevocabile.

Mi è capitato di far effettuare la verifica anche a distanza di poche ore.

Questo mi è capitato sempre per lavoro, magari le banche, per i privati, non sono così disponibili a fare queste verifiche.

All'italiana diciamo che "non potresti farlo".

Nelle transazioni immobiliari, ad esempio, girano tanti di quei contanti da far paura 

< staff: rimosso su richiesta dell'utente >

Concordo con lupo... tu fai il bonifico, ti do la contabile con il numero di cro... esci fai il fax e mi riporti la contabile chiedendomi lo storno... io te lo faccio ed a quel punto l'operazione risulta annullata ed idem il numero di cro.
NOn posso annullarlo dopo le 16.00 del pomeriggio perchè l'ordine va direttamente in linea, ma prima di quell'ora si.

X losna: ora con il decreto bersani ad un cliente non hanno accettato 3000 euro per contanti ( un dentista). Sono rimasto stupito anch'io

ora volevano imporre un limite bassissimo oltre il quale tutti i pagamenti dovevano esser effettuati con mezzi rintracciabili...non ricordo però se la norma è stata stralciata o è in vigore.

A distanza di poche ore da cosa? Dall'esecuzione del bonifico?
A meno che non si tratti di Banche di uno stesso gruppo bancario, non vedi se un bonifico è in arrivo nello stesso giorno in cui è stato disposto...
E le verifiche le faccio io...